한국생애설계 모바일

01. 예금과 적금 이자율의 차이와 채권에 대해 어느정도 알고있으며, 관심을 가지고 있다.

YES NO

02. 연금저축상품을 다른 금융기관으로 이전할 수 있다는 것을 알고 있다.

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03. 나는 돈걱정을 전혀 하지 않으며, 재정적으로 내 마음은 편하다.

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04. 직·간접투자 상품(주식, 펀드, 채권 등)상품에 가입하고 있으며, 자신만의 목표수익률이 있다.

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05. 금융상품의 과세, 비과세 기준을 알고 있고, 그에 따라 금융상품을 선택하고 있다.

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06. 소득과 지출에 대한 구체적인 내용을 알고, 지출 계획을 사전에 세운다.

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07. 비상예비자금으로 생활비의 3~6배를 늘 준비하고 있다.

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08. 본인 또는 가족 전체 위험관리(생명보험사, 손해보험사)의 보장내용을 알고 있으며, 월보험료가 월 소득의 8%를 넘지 않는다.

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09. 현재와 같이 준비하면 은퇴 후 내가 바라는 수준의 생활을 유지할 수 있을 것이다.

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10. 돈 관리나 투자에 대해 상담을 할 수 있는 나만의 재무주치의가 있다.

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